Финансовые операции становятся все более распространенными и здесь важно понимать, что при переводах денег между физическими лицами необходимо быть осторожными с комментариями, которые вы оставляете.
Многие банковские приложения предоставляют возможность написать короткое сообщение получателю, однако не все осознают, что это может повлиять на успешность перевода.
Юрист и руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области, Александр Хаминский, поделился с агентством «ПРАЙМ» важной информацией о том, какие слова и фразы могут привести к блокировке перевода.
Все российские банки обязаны соблюдать закон, направленный на борьбу с легализацией доходов, полученных преступным путем. Это означает, что банковские системы автоматически анализируют текст, который вы вводите в поле «сообщение получателю». Поэтому то, что вы напишете, имеет большое значение.
Согласно данным Ассоциации российских банков, примерно 22% переводов между физическими лицами подвергаются дополнительным проверкам, а в 2024 году наблюдается увеличение числа блокировок операций из-за неуместных комментариев на 15%.
Причины блокировки могут быть различными, однако стоит отметить, что это не только очевидные нарушения, связанные с незаконной деятельностью, или неуместные шутки.
Наиболее частая причина, по которой банк может заблокировать перевод, связана с комментариями, которые намекают на ведение коммерческой деятельности с использованием личной банковской карты. В последние годы практика получения денежных средств на личные карты за оказанные услуги, продажу товаров и подобные действия стала довольно распространенной. Однако следует помнить, что текущие счета, открываемые физическими лицами, предназначены для осуществления операций, не связанных с предпринимательской деятельностью.
Таким образом, если вы планируете совершить перевод, старайтесь избегать использования слов и фраз, которые могут быть истолкованы как указание на ведение бизнеса. Это может включать упоминания о продаже товаров, предоставлении услуг или любых других коммерческих действий. Лучше всего использовать нейтральные формулировки, такие как «долг», «подарок», «оплата» и т.д. Это поможет избежать ненужных проблем и обеспечит, что ваш перевод пройдет без задержек и блокировок.
- В стоп-лист комментариев получателю должны войти такие слова как оплата услуг, оплата за товар, заказ, аренду и любые другие, которые позволят трактовать ваш перевод, как коммерческий, - сказал юрист.
Россиянам советуют, при переводе с карты на карту поле «сообщение получателю» лучше не заполнять совсем.
Фото: ТВ-21
Читайте также: Работы продолжаются. Последнюю опору ЛЭП доставили в Заполярье.
